2022年銀行年終審計工作總結（精選13篇）作文

篇一：2022年銀行年終審計工作總結

逝者如斯，轉眼間我在縣支行審計部已經渡過了半年，在這半年裏，我又經歷了一次由彷徨到適應再到熱愛自己崗位的過程。20____年8月是我從學校踏入社會的一個轉型期，在總行匆匆的培訓後，我就滿懷着信心與激昂投入到了自己在郵政儲蓄銀行的事業上，入行之初我被分配到了前臺櫃員崗位上，在這裏我渡過了自己事業的第一個半年，在營業部這個溫暖的大家庭裏，我忙碌而又充實，學到了很多的業務知識和道理，這裏就像我的一個家溫暖而甜蜜，兄弟姐妹們熱情又朝氣，我們共同努力爲着共同的目標奮鬥。我以爲我將會這裏渡過1至2年的時間，來學習和體會，來成長和提高，我一直記得入行第一天我們行長語重深長的一句話“厚積而薄發”，而當時的我也安心的在前臺崗位虛心的學習和努力的工作。然而20____年1月11日，我接到了人事變動的通知，讓我到審計部報到。當時的我真的是茫然無措，審計對於我來說一直是一個神祕的職業，從內心多多少少總有幾分畏懼，我反覆的思量，一方面我相信這是行領導們深思熟慮的決定，必有這樣安排的道理，這也是行領導對我的信任；另一方面，從自身長遠的發展審計工作能讓我學習和吸收到更多。從此我便踏上了審計員的道路。

初入審計部，我感到深深的茫然和挫敗，僅憑我自己掌握的那一丁點個人儲蓄業務的知識在這裏遠遠不夠，作爲一名內審人員，必要的前提就是要精通本行經辦的各項業務，然後纔是內部風險的把控。所幸的是，審計部的同事並非我以前想象的那樣神祕和令人畏懼，一樣是溫暖和可親的。起初我就隨着他們一起下鄉根班學習，回到部門我就開始學習各項業務制度和內控環節。每每遇到不懂的地方，我就主動請教部門同事，同事們也耐心細緻的講解。在同事們熱心的幫助和自己刻苦的努力下，大約一個星期的時間我就開始參與審計工作了，儘管開始之時，速度往往根本上團隊的進度，某些地方甚至還出現了一些問題，同隊的同事總是耐心的等待和委婉的指正，就是在這樣的情況下我一點點的開始成長。

到了現在我已經成長爲我們支行審計戰線的一員合格的員工，能獨立的承擔一塊審計工作，撰寫真實準確的審計報告。這半年來，我們對我們支行的信貸部，公司業務部，會計出納，2個一類網點，按月一次進行了常規審計，並按照上級提出的要求展開了多次專項審計，及時的發現了隱藏的問題並提出整改的意見，爲支行業務發展的鉅艦保駕護航。同時還按季對郵政的二類網點、代理網點進行了常規審計，我負責每週針對郵政網點向縣郵政局檢查部門繕發審計意見書，及時的把郵政網點存在的問題報告給郵政領導，並提出了合理的整改意見。

對於目前的審計工作，我覺得我們仍然停留在稽查的階段，還未真正做到內審的需要，隨着我們銀行的不斷髮展，我想由稽查向內審的轉變這是歷史發展得必然，同時我們面臨的挑戰也會愈來愈巨大，對我們自身素質的要求也會越來越高。在這半年我參加了多次關於審計工作的培訓，同時審計條線上的`審計系統也在不斷的出臺。電子稽查系統、信貸審計系統、員工違規積分系統的陸續上線，現在又即將推出一個全新的審計系統，工作方式在不斷的改變，所學習的知識不只停留在制度上，對於新系統的運用，新工作方法的實應等等，對於我們來說都是一次全新的挑戰，不斷的學習，才能適應不斷升級的工作方法，否則唯有被淘汰。不驕傲不自滿，努力學習和創新，不斷嘗試和總結才能保持着審計工作的新鮮與活力。審計爲我打開了一扇挑戰的窗戶，是閉門造車還是勇敢的走出去，這已經沒有必要再做回答。這半年是工作的總結也是面臨新的挑戰的開始。我明白自己還有許多的不足，理論知識的不全面，人際交往技巧的缺乏，都是我目前急需要解決的難題，爲此我專門爲自己制定了一個學習計劃，每天花2個小時來補充自己在這些方面的不足。我也明白自己不是缺少敢闖敢學的衝勁，缺乏的是耐心和持之以恆的決心。自己的敵人永遠都是自己，我堅信自己一定能夠戰勝自己。

半年的工作已經結束，新的工作纔剛剛開始，每一天都是一個全新的挑戰，我有信心在未來的審計工作中做得更好。

篇二：2022年銀行年終審計工作總結

逝者如斯，轉眼間我在縣支行審計部已經渡過了一年，在這一年裏，我又經歷了一次由彷徨到適應再到熱愛自己崗位的過程。20____年_____月是我從學校踏入社會的一個轉型期，在總行匆匆的培訓後，我就滿懷着信心與激昂投入到了自己在郵政儲蓄銀行的事業上，入行之初我被分配到了前臺櫃員崗位上，在這裏我渡過了自己事業的第一個半年，在營業部這個溫暖的大家庭裏，我忙碌而又充實，學到了很多的業務知識和道理，這裏就像我的一個家溫暖而甜蜜，兄弟姐妹們熱情又朝氣，我們共同努力爲着共同的目標奮鬥。

我以爲我將會這裏渡過1至2年的時間，來學習和體會，來成長和提高，我一直記得入行第一天我們行長語重深長的一句話“厚積而薄發”，而當時的我也安心的在前臺崗位虛心的學習和努力的工作。然而20____年1月11日，我接到了人事變動的通知，讓我到審計部報到。當時的我真的是茫然無措，審計對於我來說一直是一個神祕的職業，從內心多多少少總有幾分畏懼，我反覆的思量，一方面我相信這是行領導們深思熟慮的決定，必有這樣安排的道理，這也是行領導對我的信任；另一方面，從自身長遠的發展審計工作能讓我學習和吸收到更多。從此我便踏上了審計員的道路。

初入審計部，我感到深深的茫然和挫敗，僅憑我自己掌握的那一丁點個人儲蓄業務的知識在這裏遠遠不夠，作爲一名內審人員，必要的前提就是要精通本行經辦的各項業務，然後纔是內部風險的把控。所幸的是，審計部的同事並非我以前想象的那樣神祕和令人畏懼，一樣是溫暖和可親的。起初我就隨着他們一起下鄉根班學習，回到部門我就開始學習各項業務制度和內控環節。每每遇到不懂的地方，我就主動請教部門同事，同事們也耐心細緻的講解。在同事們熱心的幫助和自己刻苦的努力下，大約一個星期的時間我就開始參與審計工作了，儘管開始之時，速度往往根本上團隊的進度，某些地方甚至還出現了一些問題，同隊的同事總是耐心的等待和委婉的指正，就是在這樣的情況下我一點點的開始成長。

到了現在我已經成長爲我們支行審計戰線的一員合格的員工，能獨立的承擔一塊審計工作，撰寫真實準確的審計報告。這半年來，我們對我們支行的信貸部，公司業務部，會計出納，2個一類網點，按月一次進行了常規審計，並按照上級提出的要求展開了多次專項審計，及時的發現了隱藏的問題並提出整改的意見，爲支行業務發展的鉅艦保駕護航。同時還按季對郵政的二類網點、代理網點進行了常規審計，我負責每週針對郵政網點向縣郵政局檢查部門繕發審計意見書，及時的把郵政網點存在的問題報告給郵政領導，並提出了合理的整改意見。

審計部的工作沒有出類拔萃的業務數據，也沒有實實在在的成績光環，我們默默的爲支行付出，的目的就是爲了不出現金融案件，確保企業的資金安全。同時我們的工作也有極少數人的不理解，對於檢查存在的問題，沒有引起足夠的重視，也沒能按要求及時整改。在檢查中，有些問題屢犯不改，屢犯屢查，不斷提出，這不但增加了我們的工作負擔，也讓我們甚爲憂心。譬如，郵政部分網點防尾隨門不關閉作業，每次我們提出這個問題，他們總有一大堆理由，什麼工作需要總是進進出出不方便，說到頭還不是因爲員工自身的隨意和懶惰形成習慣，把習慣凌駕於制度之上。

對於目前的審計工作，我覺得我們仍然停留在稽查的階段，還未真正做到內審的需要，隨着我們銀行的不斷髮展，我想由稽查向內審的轉變這是歷史發展得必然，同時我們面臨的挑戰也會愈來愈巨大，對我們自身素質的要求也會越來越高。在這半年我參加了多次關於審計工作的培訓，同時審計條線上的審計系統也在不斷的出臺。電子稽查系統、信貸審計系統、員工違規積分系統的陸續上線，現在又即將推出一個全新的審計系統，工作方式在不斷的改變，所學習的知識不只停留在制度上，對於新系統的運用，新工作方法的實應等等，對於我們來說都是一次全新的挑戰，不斷的學習，才能適應不斷升級的工作方法，否則唯有被淘汰。不驕傲不自滿，努力學習和創新，不斷嘗試和總結才能保持着審計工作的新鮮與活力。審計爲我打開了一扇挑戰的窗戶，是閉門造車還是勇敢的走出去，這已經沒有必要再做回答。這半年是工作的總結也是面臨新的挑戰的開始。我明白自己還有許多的不足，理論知識的不全面，人際交往技巧的缺乏，都是我目前急需要解決的難題，爲此我專門爲自己制定了一個學習計劃，每天花2個小時來補充自己在這些方面的不足。我也明白自己不是缺少敢闖敢學的衝勁，缺乏的是耐心和持之以恆的決心。自己的敵人永遠都是自己，我堅信自己一定能夠戰勝自己。

一年的工作已經結束，新的工作纔剛剛開始，每一天都是一個全新的挑戰，我有信心在未來的審計工作中做得更好。

篇三：2022年銀行年終審計工作總結

轉眼進入建行已經滿一年了，時間讓我對於建行有了更加深入的瞭解，也讓我通過自身的學習、領導和同事的教育幫助，提高了自己的業務技能。這一年具體的收穫如下：

在業務上，我取得了巨大的收穫，這一年使我在業務上能夠熟練，並能駕輕就熟解決工作中的問題，這一年來，除了做好每天日常本職工作外，還重點做了如下工作：

1、帳戶年檢。接到上級年檢通知，對營業部所有性質爲正常的帳戶共418戶做了年檢工作，在時間緊、任務重的提前下，及時通知全部企業前來年檢，並要求提供最新、最準確的單位信息資料，並對全部資料在人民銀行帳戶二期系統中做好登記。

2、新舊帳戶變更。由於系統升級，系統要對所有20_______年前老帳號進行變更，這就需要與相關企業做好口頭解釋與書面交接工作。除爲每戶填寫帳戶變更告知書，還將基本戶及預算專戶的開戶許可證收回，待變更。

3、電子開銷戶登記本。由於開銷戶登記本爲連續使用，帳戶年久使用已殘損，故將所有開銷戶信息形成電子版本，待日後使用。在思想上，20_______年部裏的活動也很多，自己盡了能力完成了所有任務，如手機銀行、短信簽約、利得盈、姚明卡等等。雖然不是很突出，但我都是積極參與。如今，面臨自己的是20_______年大幹一季度活動，首先在存款上，自己會努力廣泛開拓資源，挖掘客戶，爭取起到黨員帶頭作用。其次是信用卡、基金等營銷活動中，也會嚴格要求自己，迅速提高增長量。

新的一年裏，我爲自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更加的充實自己，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰，明年會有更多的機會和競爭在等着我，我心裏暗暗的爲自己鼓勵，要在競爭中站穩腳步，踏踏實實，目光不能只限於自身的小圈子，要着眼於大局，着眼於今後的發展，我會向其他同志學習，取長補短，相互交流工作經驗，共同進步，爭取更好的工作成績。當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今後的工作中磨練自己，發揚長處，彌補不足。

銀行工作總結篇3

20____年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作爲一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對_____支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，爲了實現經營目標，我行堅持業務發展與內控管理並舉的經營策略，在規範操作程序、防範風險中起到了積極的作用。現將我行內控管理基本情況彙報如下：

一、加強制度的梳理及學習

今年以來，我行先後對各條線的規章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《櫃員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《_____銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行爲處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導幹部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。二、繼續落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關制度要求，在櫃員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中，責任到人，明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況；每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑑、業務印章和櫃員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。四、積極開展今年的各項風險排查工作根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務環節的管理，規範日常操作，增強員工合規操作和風險意識。

（一）公司條線

根據《關於明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、覈實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規範，確保我行在此業務操作與執行方面的依法合規。

（二）個金條線

1、根據《關於發送的通知》文件要求，進一步規範我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2、根據《關於發送的通知》文件要求，我行對20____年8月至20____年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行爲。經過自查我行的理財業務均合規，無上述情況出現。

（三）監察及法律合規方面

1、根據《關於對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。

2、根據《關於加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防範的通知》文件要求，對我行員工開展了業務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規範櫃檯操作流程。

五、員工思想動態分析與行爲排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態分析與行爲排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式瞭解掌握每位員工思想動態和行爲變化。同時經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，並暢通溝通渠道，鼓勵每位員工爲支行的合規內控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今後的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作爲一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作爲我行的經營發展保駕護航。

篇四：2022年銀行年終審計工作總結

_____年在全行員工忙碌緊張的工作中又臨近歲尾。年終是最繁忙的時候，同時也是我們心裏最塌實的時候。因爲回首這一年的工作，我們會計出納部的每一名員工都有自已的收穫，都沒有碌碌無爲、荒度時間。儘管職位分工不同，但大家都在盡努力爲行裏的發展做出貢獻。時間如梭，轉眼間又將跨過一個年度之坎，爲了總結經驗，發揚成績，克服不足，現將今年的工作做如下簡要回顧和總結：

今年我在財務部從事出納工作，主要負責現金收付，票據印章管理，開具發票和銀行間的結算業務，剛剛開始工作時我簡單的認爲出納工作好像很簡單，不過是點點鈔票，填填支票，跑跑銀行等事務性工作，但是當我真正投入工作，我才知道我對出納工作的認識和了解是錯誤的，出納工作不僅責任重大，而且有不少學問和技術問題，需要理論與實踐相結合才能掌握。在平時的工作中我能嚴格遵守財務規章制度，嚴格執行現金管理和結算制度，做到日清月結，定期向會計覈對現金與帳目，發現現金金額不符，做到及時彙報及時處理，根據會計提供的憑證及時發放工資和其它應發放的經費，堅持財務手續，嚴格審覈有關原始單據，不符要求的一律不付款，嚴格保管有關印章，空白支票，空白收據，庫存現金的完整及安全，及時掌握銀行存款餘額，不簽發空頭支票和遠期支票，月末關帳後盤點現金流量及銀行存款明細，並認真裝訂當月原始憑證，每月及時傳遞銀行原始單據和各收付單據，配合會計做好各項帳務處理及各地市資金下撥款，嚴格控制專款專用和銀行帳戶的使用。

以上是我今年工作以來的一些體會和認識，也是我在工作中將理論轉化爲實踐的一個過程，在以後的工作中我將加強學習和掌握財務各項政策法規和業務知識，不斷提高自己的業務水平，加強財務安全意識，維護個人安全和公司的利益不受到損失，做好自己的本職工作，和公司全體員工一起共同發展，新的一年意味着新的起點、新的機遇、新的挑戰，我決心再接再厲，更上一層樓。回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處：只是滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽等；

業務素質提高不快，對新的業務知識學的還不夠、不透；

本職工作與其他同行相比還有差距，創新意識不強。

以上是我部_____年全年的個人工作總結，向全行領導及員工作以彙報。這一年中的所有成績都只代表過去，所有教訓和不足我們每個人都牢記在心，努力改進。工作是日復一日的，看似反覆枯燥，但我們相信“點點滴滴，造就不凡”。有今天的積累，就有明天的輝煌。

銀行個人年度工作總結5

不知不覺間，20____年在忙碌的工作中飛快的就過去了。回顧這一年的工作與成績，作爲_____銀行_____支行的一名老員工，在工作中我一直嚴守銀行的紀律和要求，並在工作中堅持微笑待客，主動服務，的工作原則。這讓我在一年的工作中取得了不少的好評。

今年以來，_____支行在工作中取得了非常長不錯的成績，身爲__行的“老人”，我也通過自己的積極您努力，爭取在工作中取得了一份好成績。並且，在這一年來，我除了對自己的積極提升，還幫助領導一起教育和管理新人，教導我們_____支行的未來支柱如何完成好他們現在的工作任務。以下是我在今年的工作總結：

一、提升自我思想，改進服務態度

作爲銀行大堂業務窗口的櫃員，我們是繼大堂經理之後第二面對客戶的員工，如果是老客戶的話，更有可能直接就奔着櫃檯過來了。所以，在工作中我必須要時刻保持自己自己的服務狀態，讓自己能工作的任何時間都隨時進入積極的服務狀態。

在今年的工作上，我首先着重的加強了自己的服務思想，確保自己能在工作的任何時候做好準備，時刻備好工作思想，帶着最積極的思想和心態去面對每一名顧客。

且在服務的禮儀上，除了領導安排的一些培訓和強化外，我還通過網絡課程和資料來鍛鍊了自己的服務禮儀以及說普通話的能力。保證自己的能在禮儀得體，吐詞清晰的情況下做好每一位顧客的服務工作。

二、與新人的接觸上

面對今年不斷加入的新人，作爲_____行的老員工，我也忍不住給那些在工作中迷茫的員工做出一些幫助和指點。有其是在我對面__實習生。每當他工作遇上難題的時候，我都會給予她一些提醒，並在工作後指點她怎麼去應對這些情況。並在空閒的時候也特意爲一些新人做了一些培訓教導，提升了大家的工作能力。

三、不足和反思

說了一年的收穫，我也不能忘記自己在工作中犯過的糗事，一次，一位老人說着一口正宗的__方言來銀行辦業務，但我卻一時間難以分辨老人的話，這導致工作變得很尷尬。好在大堂經理_____及時的察覺了問題，並前來對客戶進行指引。其實對於方言，我並非不會，但卻不精，這導致工作出現了這樣的問題。爲此，在後來我也終於下定決心要學好這門方言，讓自己在面對老年客戶的時候能剛好的處理好工業務。

如今，20____年已經過去，我的工作也順利的結束了，但在未來，我會更加嚴格、努力，帶着更加積極的熱情去完成好自己的工作目標！

篇五：2022年銀行年終審計工作總結

20____年是忙碌的一年，是播種希望的一年，是收穫成功的一年。從_____分行籌備初始到正式試營業，經歷了漫長的將近一年的時間，在伴隨_____分行成長的歲月裏，作爲爲行裏打前陣的營銷部，面對巨大的存款壓力和_____區域對_____銀行近乎於零認知度的外部環境，經過我部全體員工的奮力拼搏和鍥而不捨的努力，最終取得了比較令人滿意的成績。下面就半年來的工作及20____年工作計劃向領導做一個彙報。

一、辛勤耕耘的20____

(一)存款任務完成情況

從去年十一月十八日_____分行正式試營業到年底，在短短的一個月零十二天的時間裏，我行存款餘額爲36568萬，121%的完成了總行下達的3個億的存款任務，其中營銷團隊吸收存款9605萬，截止到20____年12月31日，我部有四名員工營銷業績達到了時點800萬以上，更有一人從開業至今一直保持着日均1180萬以上的存款數。

(二)員工的個人能力培養

從五月份開始，在_____分行的籌備期，我行下大力度，在_____地區選拔了一批學歷夠高、專業素質夠硬、社會資源夠豐富、形象良好的員工組建了一支年輕的團隊，並在總行的統一部署下，參與了在_____支行和其他支行爲期一個月到三個月不等的培訓，在培訓期間主要是對員工進行愛崗教育和業務技能培訓。

回到_____後，我部門積極貫徹總行領導以及代行指示，對員工進行全面的綜合能力的培養。在禮儀上，利用晨會的時間對新入職的營銷員工進行了爲期一個月的專業的禮儀培訓；在業務上，積極組織全體員工學習人民幣賬戶結算、信貸調查、財務報表分析、調查報告、營銷技能等專業知識，並在部門內部進行了階段性的業務考試，目的就是把我營銷團隊的員工培養成業務素質全面，專業知識過硬，商務禮儀嫺熟的全面手，使員工在營銷客戶的過程中能夠在本行利益和客戶利益間尋找好平衡點，從而使企業和銀行達成雙贏。

(三)積極組織開展多種多樣的營銷活動

我們在營銷團隊組隊之初，就創建了自己的營銷文化，即跟進戰略、客戶合作戰略、億元骨幹戰略和滾雪球戰略。在整個營銷過程中，我們始終踐行“四千”精神，千方百計拉客戶、千辛萬苦學業務、千言萬語說客戶、千家萬戶訪客戶。

在我行辦公大樓尚未竣工，辦公環境較爲簡陋的情況下，營銷團隊每一名員工每天堅持到崗，彙報前一天工作，並一起討論安排新一天的工作計劃。在此三個多月的時間裏，我部門員工走好了兩條線，即直接營銷和間接營銷，也就是對外營銷和對內營銷。對內，我們不錯失每一次與家人親戚朋友聚會的機會，並不遺餘力的做好_____銀行的惠民宣傳工作；對外，我們以_____分行辦公大樓爲中心，劃分成了四個片區，同時，將全體員工也劃分了四個組，每個組在組長的帶領下，對自己組分管的片區逐一進行了地毯式的摸排工作，並對片區內的小區、企業、商戶情況一一進行了走訪宣傳，宣傳分行產品，走進社區，走進企業，建立健全了轄區內企業客戶聯繫檔案。

在分行正式試營業以後，我們積極開展靈活多樣的宣傳活動，首先借助_____商會成立的機會，在_____商會衆多會員中掀起了一場“滄行熱”，借勢_____人自己的銀行這一優勢，讓奮鬥在_____的_____人首先了解到我們銀行。然後員工主動聯繫商會會員，拓展業務，建立初步的合作意向，向個體經商戶營銷PoS機，向法人公司營銷一般戶、代發工資業務，並在營銷的過程中，積極發展信貸客戶，爲_____分行服務中小企業、服務地方經濟的宗旨貢獻自己的一份力量。

爲了立足_____，增加知名度，20____年12月12日到15日，_____銀行_____分行在百世開利舉辦了一場規模空前的，爲期四天的文化潤古城之河北梆子專場演出，我營銷部充分發揮整個團隊的主觀能動性，完成了從該場演出的宣傳單設計、廣告語策劃到劇院會標的設置安排以及客戶的接待等大量具體而細緻的工作。一方面我們利用_____商會提供的會員名單，不厭其煩的爲每一位顧客訂票、選票、送票，向整個_____商會展開營銷攻勢；另一方面，我們也沒有忽略掉社區、居民這個羣體，對此，我們在_____市區選擇了花園裏、濱河公園、百世_____和辦公樓周圍社區這些人員相對集中、戲迷廣泛聚集之地，攜帶宣傳單、易拉寶和廣告條幅等宣傳資料，走進社區，不放棄每一名戲曲愛好者，不錯失每一名有存款意向的客戶，在整個宣傳期間，我們建立客戶信息300餘條，藉助這次戲曲演出，在新增存款的基礎上，大大提高了我行的知名度，信譽度。

此外，我們通過各種關係取得了_____商會、_____商會、_____商會、_____商會、_____商會的會員聯繫方式，預留我行電話，爲今後的業務合作奠定基礎。同時利用_____水產商會等各商會年會的契機，積極營銷_____銀行，不錯失每一個向_____市民展現我行的機會。全體員工在營銷的過程中一點一點的鍛鍊自己，做到了放下面子，俯下身子，耐住性子，每個人在向大家營銷我行的過程中，也營銷了自己，鍛鍊了自己，成長了自己。

(四)業餘文化生活

在完成營銷任務的基礎上，我們不忘對員工的文化修養的培養，受總行、代行會議精神的指引，我部門號召員工讀一本好書，寫一手好字，唱一首好歌，作一篇好文，講一口好話，幹一件好事，建一個好家，養一身好技，做一個好人，練一雙好手。從入行開始，我部門就始終以不同形式踐行着以上十個好活動，達到了預期的效果。尤其是在分行試營業期間，我部門舉辦的以增加正能量，增強凝聚力，增加綜合能力爲目的，以“起航”“路在腳下”爲主題的演講比賽，同志們利用下班的時間加班加點積極備稿，終於付出的汗水得到了回報，演講比賽當天，雖然員工面帶些許青澀，但是員工認真的備戰態度得到了領導的認可，領導的認可，是我們工作最直接的動力。

(五)努力提高風險防範意識及處理突發事件的能力

安全防範工作對於銀行來說是重中之重，一刻也馬虎不得的事情，但是在安全防範工作執行上卻存在一個怪狀，就是說起來重要，做起來次要，忙起來不要。作爲營銷部門的一員，在業務上，我們能做的就是警鐘長鳴防患於未然，經常組織防範金融風險的學習，把金融安全放在首位；在日常工作上，對員工進行安全教育，包括上下班安全、外出營銷客戶安全、辦公室用電安全，增強員工的安全防範意識。

去年十二月十六日，我部門成功處置了一起突發事件。事情發生在當天下午，正當總行領導在大廳門前迎接_____市市長來我行指導工作的時候，在大廳裏突然闖入一名神情激動的中老年婦女，她企圖借市領導來我單位視察之際，攔截車輛，向市領導訴說自己的冤屈。此時，我部員工沉着冷靜機智應對，首先與其交談控制住其去向，在接下來的一個多小時裏，這位婦女幾次三番想要接近市領導，都被我部門員工穩住，直到領導安全離開，爲我行避免了一起影響巨大的突發事件的發生。

(六)認真履行民主理財小組職責，精打細算節約開支

開業後，在我行購置大宗商品時，凡經我部參與的，都做到了貨比三家，選擇性價比的產品。在員工餐廳貨源的採購上，我也充分利用了自己的人脈關係，爲行裏選擇了地理位置最近、質量優良价格最低的惠友超市，而且該超市經過我們談判協商，不僅給我們在的基礎上又走了團購價，而且還每天送貨到行，大大節約了我們的人力物力。與市場採購模式相比，在賬目上也很好的避免了跑冒滴漏現象，日積月累下來也爲行裏節省了一筆不小的開支。

此外，在日常工作中，我部門還配合辦公室和財務部門進行客戶接待、會議組織、裝修驗收等工作，經常性的向相關領導提出一些可行性的建議和意見。總之，在對待行裏的每項工作時，我們都以行爲家，時刻秉承“行興我榮、行衰我恥”的理念，這也是我作爲部門領導引導和教育員工的貫行宗旨。

(七)帶隊伍、抓管理、舉人才

作爲營銷部的主管，對於營銷團隊的管理，確實花費了大量的心血。這支隊伍組隊初期，員工來自不同的領域，應往屆畢業生參差不齊，爲了把這支隊伍帶好，代行以及其他領導都給與了我們大量的支持和幫助，投入了大量的心血和熱情，我們真抓實幹，務實求真。我也是非常注重人才的選拔、培養和舉薦，作爲員工的上級，我要對員工負責，做好培養工作，作爲領導的下級，我要對領導負責，做好優秀員工的舉薦工作。自任職以來，我先後向行裏各單位輸送人才10餘人，只要是優秀的，全都毫不保留的舉薦到他們適合的崗位，雖然對我的部門直接造成人才缺少，但是我問心無愧、無怨無悔。

二、工作中的不足

知足知不足方有長進，這半年的時間裏，我們取得了一些成績，然而不容忽略的是，我們工作中還存在着許多不足。

(一)學習不夠。面對金融改革的日益深化和市場經濟的多元化，怎麼做到掌握第一手金融資訊，如何將這些資訊跟我們的工作聯繫起來，這些我們做的還遠遠不夠，挖掘原因，一是工作經驗少認知能力淺，二是底子薄，專業基礎不過關。

(二)對客戶的營銷效率有待提升。行裏提供的平臺再大，如果我們不能充分的利用好這些資源的話，那也是資源的浪費。

(三)員工的工作態度仍需端正。員工隊伍年輕就免不了存在一些年輕氣盛、急功近利、好大喜功的現象，這種現象我們允許其存在，但我們也要一個個的做好員工的思想工作，腳踏實地，激發其工作上的主觀能動性，少說多幹，在實踐中完善自己，提高自己。

篇六：2022年銀行年終審計工作總結

想當初，自己懷着既憧憬又忐忑的心情走進了人生的職場，經過半年時間的洗禮，熟悉了周圍的壞境，職場中的自己也初具雛形，自己的做事能力在工作中得到了快速的成長。在平時的工作中我得了很多經驗和教訓，在這裏，我首先感謝領導給了我成長的空間、勇氣和信心；同時也非常感謝周圍的同事給予我這麼多的幫助與指導，讓我能快速適應自身角色的轉變。在這半年的時間裏，通過自身的不懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足。回顧第四季度，現將工作總結如下：

一、強化業務學習，提高自身綜合素質，適應新形勢的需要。

我工作以來，十分注重個人業務能力的培養學習。爲儲戶提供規範優質服務的同時，刻苦鑽研業務技能，在熟練掌握了原業務流程的基礎上，積極認真地學習新業務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領導及周圍同事請教學習。隨着網點轉型的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。

二、以高度的責任心，用戶至上的服務理念，將優質工作落到實處。

我始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，徵對不同客戶採取不同的工作方式，努力爲客戶提供質服務，以贏得客戶對我行業務的支持。在振淮分理處工作期間，我同衆多客戶由客戶誼發展成朋友情，多次受到不同類型客戶的讚揚，從未接到過一起客戶投訴。

三、自我加壓，認真完成領導交代的各項任務。

銀行業是個競爭非常激烈的行業，就像逆水行舟，如果我們自身不努力，很快會被同業超越，你周圍的人也都很優秀，你要不去努力，也會被本行業所淘汰。所以，我會時常給自己加壓，不斷提醒自己也努力學習，希望每天都能有所收穫。領導也對我比較信任，讓我主要負責我們網點信用卡的營銷，在營銷過程中也多次得到領導的表揚，在今後的工作中我也會更加努力，不斷突破自我。

時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化着，每天都有新的東西出現、新的情況發生，這都需要我跟着形勢而改變。同時，我們振淮分理處也即將升級爲淮濱路支行，爲此，在新的20____年裏，我們需要面對更多的挑戰與壓力。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養成爲一個業務全面的建行行員工，更好地規劃自己的職業生涯是我所努力的目標。

當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今後我將一如既往地做好本職工作，時刻以“賢者擇善，善建者行“的建行理念鞭策和完善自我，在領導和同事們的關心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，爲的轉型進程添磚加瓦，將優質服務工作落到實處！

篇七：2022年銀行年終審計工作總結

逝者如斯，轉眼間我在縣支行審計部已經渡過了一年，在這一年裏我又經歷了一次由彷徨到適應再到熱愛自己崗位的過程。20____年1月是我從學校踏入社會的一個轉型期，在總行匆匆的培訓後，我就滿懷着信心與激昂投入到了自己在郵政儲蓄銀行的事業上，入行之初我被分配到了前臺櫃員崗位上，在這裏我渡過了自己事業的第一個一年，在營業部這個溫暖的大家庭裏，我忙碌而又充實，學到了很多的業務知識和道理，這裏就像我的一個家溫暖而甜蜜，兄弟姐妹們熱情又朝氣，我們共同努力爲着共同的目標奮鬥。我以爲我將會這裏渡過1至2年的時間，來學習和體會，來成長和提高，我一直記得入行第一天我們行長語重深長的一句話“厚積而薄發”，而當時的我也安心的在前臺崗位虛心的學習和努力的工作。然而20____年1月11日，我接到了人事變動的通知，讓我到審計部報到。當時的我真的是茫然無措，審計對於我來說一直是一個神祕的職業，從內心多多少少總有幾分畏懼，我反覆的思量，一方面我相信這是行領導們深思熟慮的決定，必有這樣安排的道理，這也是行領導對我的信任；另一方面，從自身長遠的發展審計工作能讓我學習和吸收到更多。從此我便踏上了審計員的道路。

初入審計部，我感到深深的茫然和挫敗，僅憑我自己掌握的那一丁點個人儲蓄業務的知識在這裏遠遠不夠，作爲一名內審人員，必要的前提就是要精通本行經辦的各項業務，然後纔是內部風險的把控。所幸的是，審計部的同事並非我以前想象的那樣神祕和令人畏懼，一樣是溫暖和可親的。起初我就隨着他們一起下鄉根班學習，回到部門我就開始學習各項業務制度和內控環節。每每遇到不懂的地方，我就主動請教部門同事，同事們也耐心細緻的講解。在同事們熱心的幫助和自己刻苦的努力下，大約一個星期的時間我就開始參與審計工作了，儘管開始之時，速度往往根本上團隊的進度，某些地方甚至還出現了一些問題，同隊的同事總是耐心的等待和委婉的指正，就是在這樣的情況下我一點點的開始成長。

到了現在我已經成長爲我們支行審計戰線的一員合格的員工，能獨立的承擔一塊審計工作，撰寫真實準確的審計報告。這一年來，我們對我們支行的`信貸部，公司業務部，會計出納，2個一類網點，按月一次進行了常規審計，並按照上級提出的要求展開了多次專項審計，及時的發現了隱藏的問題並提出整改的意見，爲支行業務發展的鉅艦保駕護航。同時還按季對郵政的二類網點、代理網點進行了常規審計，我負責每週針對郵政網點向縣郵政局檢查部門繕發審計意見書，及時的把郵政網點存在的問題報告給郵政領導，並提出了合理的整改意見。

審計部的工作沒有出類拔萃的業務數據，也沒有實實在在的成績光環，我們默默的爲支行付出，的目的就是爲了不出現金融案件，確保企業的資金安全。同時我們的工作也有極少數人的不理解，對於檢查存在的問題，沒有引起足夠的重視，也沒能按要求及時整改。在檢查中，有些問題屢犯不改，屢犯屢查，不斷提出，這不但增加了我們的工作負擔，也讓我們甚爲憂心。

對於目前的審計工作，我覺得我們仍然停留在稽查的階段，還未真正做到內審的需要，隨着我們銀行的不斷髮展，我想由稽查向內審的轉變這是歷史發展得必然，同時我們面臨的挑戰也會愈來愈巨大，對我們自身素質的要求也會越來越高。在這一年我參加了多次關於審計工作的培訓，同時審計條線上的審計系統也在不斷的出臺。電子稽查系統、信貸審計系統、員工違規積分系統的陸續上線，現在又即將推出一個全新的審計系統，工作方式在不斷的改變，所學習的知識不只停留在制度上，對於新系統的運用，新工作方法的實應等等，對於我們來說都是一次全新的挑戰，不斷的學習，才能適應不斷升級的工作方法，否則唯有被淘汰。不驕傲不自滿，努力學習和創新，不斷嘗試和總結才能保持着審計工作的新鮮與活力。審計爲我打開了一扇挑戰的窗戶，是閉門造車還是勇敢的走出去，這已經沒有必要再做回答。這一年是工作的總結也是面臨新的挑戰的開始。我明白自己還有許多的不足，理論知識的不全面，人際交往技巧的缺乏，都是我目前急需要解決的難題，爲此我專門爲自己制定了一個學習計劃，每天花2個小時來補充自己在這些方面的不足。我也明白自己不是缺少敢闖敢學的衝勁，缺乏的是耐心和持之以恆的決心。自己的敵人永遠都是自己，我堅信自己一定能夠戰勝自己。一年的工作已經結束，新的工作纔剛剛開始，每一天都是一個全新的挑戰，我有信心在未來的審計工作中做得更好。

篇八：2022年銀行年終審計工作總結

20____年馬上就要結束了，在過去的20____年中，我們銀行做的一直很好，很好的頂住了金融危機的壓力，在經濟最困難的一年裏，我們銀行還是取得了業績不小的進步，這就尤爲可貴了，所以我們銀行必須要好好的總結一下，總結過去一年工作的經驗，以便在來年中取得更好的進步。

爲了適應新形勢下的發展，財務審計部建立健全和完善落實了各項財務規章制度。由於公司的性質發生改變，要求公司的財務規章制度要進行重新修訂和完善。根據市局（公司）的財務制度，結合集團公司的實際情況，組織彙編了_____集團的財務制度。爲了總結經驗教訓，更好的完成_____年的各項工作任務，我部就財務、審計方面的工作作出總結如下：

一、審計方面的工作

1、根據市局財務審計工作會議精神，對財務審計部工作的提出要求

（1）繼續鞏固推行財務管理模塊，加強財務人員的管理意識和責任心，充分發揮財務管理的職能作用。在全面實施信息化管理的同時，要求我們財務人員要利用的時間和精力參與企業管理，每週必須下各覈算的公司瞭解業務運行情況，發揮主觀能動性，多爲經營者提供有參考價值的信息和建議，這一要求作爲20____年目標考覈的主要指標來考覈。

（2）全員樹立財務管理是企業管理的核心思想，增強危機感、緊迫感和責任感，加強學習，努力提高自身素質，適應新形勢下財務工作的要求。

2、全面迎接國家審計

爲了迎接國家審計署的全面檢查，根據市局（公司）審計重點，我部門對12月31日的財務收支進行了複查，並結合內審工作實際，緊緊圍繞集團公司的熱點、重點、難點問題開展工作，充分發揮財務的監督和服務職能，及時爲集團公司領導提供決策依據，並對審計將涉及財務方面的工作進行了具體的安排和佈置。

3、財務的審計、監督崗位

我們爲加強集團公司財務工作的審計和監督職能，今年面向社會招聘了四位從事財務工作多年，經驗豐富的財務人員，充實加強財務的審計、審覈及財務管理工作崗位。明確了四位同志的工作職責和範疇，要求儘快修訂完善本部門各個財務崗位責任制及考覈辦法，爲提高財務工作的質量和效率打下堅實的基礎。

4、制定並學習了《財務審計部崗位責任制考覈辦法》

爲了更好地履行總經理賦予的職責，加強（集團）公司財務管理和稽覈檢查力度，規範集團財經秩序和調動廣大財務人員的工作積極性和責任感，財務審計部特制定了《財務審計部崗位責任制考覈辦法》，通過大家認真地學習和討論，積極思考，並贊同嚴格按照目標考覈辦法認真履行自己的工作職責。

二、財務方面的工作

1、增強財務服務意識，20____年，我們一如既往地按“科學、嚴格、規範、透明、效益”的原則，加強財務管理，優化資源配置，提高資金使用效益，把爲集團公司的各項工作服好務作爲我部的一項重要工作。

2、切實加強財務管理

根據集團公司規範財務管理、優化財務審覈程序、提升財務服務質量和發揮職能部門更好地參與企業管理的要求，財務審計部將財務集權管理調整爲財務人員試行委派制，並採用按“統一管理，分級負責”的原則進行管理。財務審計部主要具體負責集團公司各類資產的財務監督、財務分析及財務報告和各分、子公司的財務管理和財務內部會計憑證的稽覈等業務，充分發揮財務審計部的職能作用。

3、預算管理得到穩步推進

一是細化預算內容。根據各分、子公司明細賬詳細分析了收入、成本與期間費用的執行情況，按科目進行了分類統計，爲各分、子公司的20____年全面預算奠定基礎；二是提高預算透明度。預算方案根據各分、子公司反饋回來的意見適當調整後，經總經理審議通過後形成正式文件下發至各分、子公司，使各單位對本公司的預算有一個全面的瞭解，增強了預算的透明度；三是增加預算的剛性。我們注重了預算執行中存在的問題和有關情況，不定期的向預算委員會反饋情況，對於超預算等問題嚴格審批程序，對申請調整的事項，需經過專門的論證分析後，按規定的程序批准後執行。一年以來，預算的總體執行情況良好，各分、子公司的預算觀念也較以前有大大的提高和增強，爲做好20____年全面預算工作積累了經驗。

4、強力整頓財經秩序

根據市局（公司）財經秩序專項整頓工作的安排和財務收支自查工作方案，集團公司圍繞市局“規範行業經營行爲，促進菸草行業的健康發展，爲國家創造和積累的財富”的工作思路，以“摸清家底、揭示隱患、促進規範、推動發展”爲指導思想，嚴格按照市局（公司）的自查要求，認真開展財務自查工作。財務審計部從嚴從細，自上而下對_____和虛列（亂列）成本費用、收入分配失真和會計覈算失真等問題進行了自查，並實施強化經濟責責任審計與加強財經秩序整頓相結合，按照“邊整邊改”的原則，將查出來的問題根據時間、性質等分門門別類，從中查找經營和管理上的漏洞，並有針對性地指定整改措施，限期整改到位。通過此次的自查，切實加強了國有資產的監管力度。

5、加強資金管理的作用

爲了規範_____集團經濟運行秩序，加強各分、子公司的資金管理，降低和杜絕資金的使用風險，提高資金使用效率，促進集團健康發展。集團公司從_____年8月份起將集團公司資金管理中心納入市局（公司）結算中心統一管理。我們爲了保證集團資金管理中心能順利、及時進入市局（公司）結算中心，按照市局（公司）結算中心要求，對各分、子公司的年度和月度資金收支預算、管理費用預算、經營費用及財務費用進行了認真嚴格的審覈和彙編。與此同時，爲確保各項工作有條不紊的開展，強調各分、子公司要加大催收貨款力度，保證集團公司正常的經濟運行。

爲了更好的發揮財務職能，我們加強了對會計基礎工作的規範力度，提高會計信息質量，保證會計信息的真實、準確、完整；強化財務的預測、分析及籌資功能，加強對重大投資資金的管理，爲領導決策提供有效的、及時的數據與技術支持。

請大家能夠認識到我們當前的形勢，認識到我們的公司形勢，在來年公司的大發展中做好充足的準備，我們公司的業績和市場決定我們要在來年中大幹一場，我們一定要努力！

篇九：2022年銀行年終審計工作總結

一、加強理論學習，不斷提高理論水平

爲了進一步提高政治敏銳力、政治鑑別力和政策水平，增強貫徹落實黨的方針、政策的自覺性、堅定性，在20____年裏，我認真學習了黨的精神，通過學習，增強了用科學的理論武裝自己的頭腦。通過學習，理論素養得到了進一步的提升，理想信念更加堅定。

二、求真務實，認真履行工作職責

隔行如隔山，剛進審計局時對於我這一個從沒接觸過審計業務的新手感到從沒有過的巨大壓力，但面對壓力我沒有畏懼和退縮，虛心向同事請教，向主審學習，向書本學習，通過一段時間的學習，我很快進入了角色，並能夠獨擋一面，成爲領導的得力助手，一年來，我先後參加專項資金審計、任期經濟責任審計、財政收支審計、財務收支審計、建設項目審計，到目前爲止我已經熟悉各行各業的會計業務和在哪些方面容易存在問題，能夠對查出的問題準確定性，我認爲我已經完全具備主審的能力，並能圓滿完成了局裏交辦的各項任務。

三、虛心進取，努力更新工作思路

多年來，我始終把學習放在首位，多次參加了市審計局組織的審計業務培訓班的學習，還比較系統的學習了計算機和審計系統等知識，參加了全國計算機模塊考試，並取得了資格證書。通過一次次的學習，不斷充實了自己的理論知識和專業知識，使自己對審計業務工作有了更準確的把握，審計工作思路更加開闊。

經過多年來的鍛鍊，我個人在總體素質上有了明顯的提高，雖然取得了一點成績，但這還遠遠不夠，離審計工作的需要還相差甚遠，我要在以後的工作中，再接再厲，使自己能夠應對更多的挑戰。

審計個人工作總結5

逝者如斯，轉眼間我在縣支行審計部已經渡過了一年，在這一年裏我又經歷了一次由彷徨到適應再到熱愛自己崗位的過程。20____年1月是我從學校踏入社會的一個轉型期，在總行匆匆的培訓後，我就滿懷着信心與激昂投入到了自己在郵政儲蓄銀行的事業上，入行之初我被分配到了前臺櫃員崗位上，在這裏我渡過了自己事業的第一個一年，在營業部這個溫暖的大家庭裏，我忙碌而又充實，學到了很多的業務知識和道理，這裏就像我的一個家溫暖而甜蜜，兄弟姐妹們熱情又朝氣，我們共同努力爲着共同的目標奮鬥。我以爲我將會這裏渡過1至2年的時間，來學習和體會，來成長和提高，我一直記得入行第一天我們行長語重深長的一句話“厚積而薄發”，而當時的我也安心的在前臺崗位虛心的學習和努力的工作。然而20____年1月11日，我接到了人事變動的通知，讓我到審計部報到。當時的我真的是茫然無措，審計對於我來說一直是一個神祕的職業，從內心多多少少總有幾分畏懼，我反覆的思量，一方面我相信這是行領導們深思熟慮的決定，必有這樣安排的道理，這也是行領導對我的信任；另一方面，從自身長遠的發展審計工作能讓我學習和吸收到更多。從此我便踏上了審計員的道路。

初入審計部，我感到深深的茫然和挫敗，僅憑我自己掌握的那一丁點個人儲蓄業務的知識在這裏遠遠不夠，作爲一名內審人員，必要的前提就是要精通本行經辦的各項業務，然後纔是內部風險的把控。所幸的是，審計部的同事並非我以前想象的那樣神祕和令人畏懼，一樣是溫暖和可親的。起初我就隨着他們一起下鄉根班學習，回到部門我就開始學習各項業務制度和內控環節。每每遇到不懂的地方，我就主動請教部門同事，同事們也耐心細緻的講解。在同事們熱心的幫助和自己刻苦的努力下，大約一個星期的時間我就開始參與審計工作了，儘管開始之時，速度往往根本上團隊的進度，某些地方甚至還出現了一些問題，同隊的同事總是耐心的等待和委婉的指正，就是在這樣的情況下我一點點的開始成長。

篇十：2022年銀行年終審計工作總結

一、審計工作的開展與完成情況

1、加強審計人員對內部審計審職能和作用的認識。我單位每週組織財務人員及審計人員就集團下發的《企業內部控制手冊》一書進行學習討論，不僅激發了內部審計人員的積極性和創造性，還使其他財務人員加深了對內部審計的認識，能更好的配合審計人員完成審計任務，建立了良好的內部審計環境。

2、加強對具體項目的審計工作。我們嚴格按照制定的審計計劃對各個項目進行檢查，每月抽選出幾個3—5個工程項目進行檢查，每半年對全部工程項目都要檢查一次，針對大額或虧損的項目更要時刻監督每季度至少檢查一次。要求審計人員每次檢查都要親臨項目現場進行實地審查，採取事前審計與事中、事後審計相結合的方法，將審計監督的關口前移，及時發現存在的弊端，把問題解決在萌芽狀態或初始階段。

二、項目上普遍存在的問題及整改措施

(一)審計中發現的問題。

1、由於有的NC帳套覈算2個及以上工程項目，造成會計憑證編號與裝訂不統一，有的仍然以手工帳爲主，要求所有單位NC帳套、會計憑證統一編號，分工程項目裝訂以便查賬、審計，同時要求今年全部脫離手工帳。

2、會計憑證存在手續不完整，白條入賬現象。

3、會計憑證摘要有的過於簡單，敘述不清；有的項目經濟業務會計分錄處理不當。

4、有的項目建造合同總金額，預計總成本刷新不及時。支持性文件有的不充分，甚至流於形式。

5、有的項目債權、債務沒有按月及時對賬，甚至沒有進行對賬，有的對了帳但沒有籤對賬單。

6、工程進度款、材料款的支付存在超合同比例支付的現象，有的甚至多付；有的沒有合同而付預付款。

7、應收賬款和其他應收款的定期催回和清理工作力度不足，有的項目雖簽定了清欠責任書，但流於形式。

8、甲方代扣代繳稅金的，存在手續辦理不規範現象。

9、有的項目銀行承兌匯票沒有進行歸集，有的項目甲方爲私營企業，支付工程款常常爲現金，項目部就不進行歸集，直接支付，存在坐支現象。

10、有的項目銀行承兌匯票貼現損失，不進行處理隨意掛賬，形成潛虧隱患。

(二)提出的整改措施。

1、應進一步加強資金收、支預算管理，注重過程監控與結果考覈，提高資金使用效率。嚴格執行《全面預算管理辦法》，建立健全資金預算審批流程。

2、結算工作關係到項目部經營的成果，清欠工作關係着經營成果的回收，兩者都關係到項目部資金的滾動，應組織專人進行負責，對結算與清欠工作同時進行，採取有效措施，縮短結算期限，同甲方高層領導協商，從源頭上開闢新的途徑，選擇有力有效的清欠方式，確保工程款的及時和足額回收。

3、各項目的項目經理應加強對各工程的管理，協調各部門，使預算人員，財務人員相互配合，並同業主積極溝通，嚴格按照合同約定的付款比例及預算部門提供的預結算資料進行付款，避免多付超付，造成資金分配不合理，企業資金緊張的現象。

4、財務人員銀改嚴格按照《企業會計準則》的要求，每項業務的處理要做到有據可依，並且單據完整有效；出納人員要注意收支分開覈算，不得有坐支白條抵庫的現象。

三、審計中發現的審計部門存在的缺陷

1、應加大對內部審計的宣傳力度，提高單位領導、職工、財務人員、具體從事內部審計的工作者對搞好內部審計工作的認識，只有認識提高了，才能不斷拓寬單位內部審計的路子，才能更好地發揮出內部審計保駕護航，服務本部門、本單位中心任務的作用。

2、應正確定位內部審計工作的落腳點，進一步明確內部審計工作的思路。不能單純地看查出了多少違紀違規問題和多少違紀違規金額。單位內部審計工作必須把定位點確立在能及時向本部門、本單位的領導提出決策依據和可行性建議，爲領導的決策服務，把服務寓於監督之中，促進加強部門和單位內部管理。

3、應加強審計隊伍建設，不斷提高內部審計人員的綜合素質。內審工作是一項專業性、技術性很強的工作，要求內部審計人員具有較高的政治素質和較好的專業知識，即當前的內審人員不僅要掌握審計、財務知識，更要掌握經濟學及其它方面的知識。但目前，從數量和質量上看，內審人員還不能適應我單位內部審計的要求。所以要抓好單位內部審計人員培訓工作，與財務人員一樣實行持證上崗制度和後續教育培訓制度，加強崗位培訓，不斷更新內部審計人員的知識內容，增強業務技能，以切實提高他們的綜合業務素質，明確審計人員職責，嚴肅審計紀律。審計部門是監督部門，這決定了審計隊伍的素質應該更高、審計紀律更嚴。

篇十一：2022年銀行年終審計工作總結

個人總結

逝者如斯，轉眼間我在縣支行審計部已經渡過了半年，在這半年裏我又經歷了一次由彷徨到適應再到熱愛自己崗位的過程。_____年8月是我從學校踏入社會的一個轉型期，在總行匆匆的培訓後，我就滿懷着信心與激昂投入到了自己在郵政儲蓄銀行的事業上，入行之初我被分配到了前臺櫃員崗位上，在這裏我渡過了自己事業的第一個半年，在營業部這個溫暖的大家庭裏，我忙碌而又充實，學到了很多的業務知識和道理，這裏就像我的一個家溫暖而甜蜜，兄弟姐妹們熱情又朝氣，我們共同努力爲着共同的目標奮鬥。我以爲我將會這裏渡過1至2年的時間，來學習和體會，來成長和提高，我一直記得入行第一天我們行長語重深長的一句話“厚積而薄發”，而當時的我也安心的在前臺崗位虛心的學習和努力的工作。然而_____年1月11日，我接到了人事變動的通知，讓我到審計部報到。當時的我真的是茫然無措，審計對於我來說一直是一個神祕的職業，從內心多多少少總有幾分畏懼，我反覆的思量，一方面我相信這是行領導們深思熟慮的決定，必有這樣安排的道理，這也是行領導對我的信任；另一方面，從自身長遠的發展審計工作能讓我學習和吸收到更多。從此我便踏上了審計員的道路。

初入審計部，我感到深深的茫然和挫敗，僅憑我自己掌握的那一丁點個人儲蓄業務的知識在這裏遠遠不夠，作爲一名內審人員，必要的前提就是要精通本行經辦的各項業務，然後纔是內部風險的把控。所幸的是，審計部的同事並非我以前想象的那樣神祕和令人畏懼，一樣是溫暖和可親的。起初我就隨着他們一起下鄉根班學習，回到部門我就開始學習各項業務制度和內控環節。每每遇到不懂的地方，我就主動請教部門同事，同事們也耐心細緻的講解。在同事們熱心的幫助和自己刻苦的努力下，大約一個星期的時間我就開始參與審計工作了，儘管開始之時，速度往往根本上團隊的進度，某些地方甚至還出現了一些問題，同隊的同事總是耐心的等待和委婉的指正，就是在這樣的情況下我一點點的開始成長。

到了現在我已經成長爲我們支行審計戰線的一員合格的員工，能獨立的承擔一塊審計工作，撰寫真實準確的審計報告。這半年來，我們對我們支行的信貸部，公司業務部，會計出納，2個一類網點，按月一次進行了常規審計，並按照上級提出的要求展開了多次專項審計，及時的發現了隱藏的問題並提出整改的意見，爲支行業務發展的鉅艦保駕護航。同時還按季對郵政的二類網點、代理網點進行了常規審計，我負責每週針對郵政網點向縣郵政局檢查部門繕發審計意見書，及時的把郵政網點存在的問題報告給郵政領導，並提出了合理的整改意見。

審計部的工作沒有出類拔萃的業務數據，也沒有實實在在的成績光環，我們默默的爲支行付出，唯一的目的就是爲了不出現金融案件，

確保企業的資金安全。同時我們的工作也有極少數人的不理解，對於檢查存在的問題，沒有引起足夠的重視，也沒能按要求及時整改。在檢查中，有些問題屢犯不改，屢犯屢查，不斷提出，這不但增加了我們的工作負擔，也讓我們甚爲憂心。譬如，郵政部分網點防尾隨門不關閉作業，每次我們提出這個問題，他們總有一大堆理由，什麼工作需要總是進進出出不方便，說到頭還不是因爲員工自身的隨意和懶惰形成習慣，把習慣凌駕於制度之上。前不久甘肅發生的郵政網點殺人搶劫案，最根本的一點還是因爲營業員自身不執行制度，放尾隨門不關閉才讓歹毒有機可乘，希望經過這次事件能讓我們網點的員工能從沉痛中有所體會。還有很多類似習慣凌駕於制度上的問題，比如，交接班不嚴格履行交接手續、臨時離櫃不執行兩鎖一簽制度、單人臨櫃現象、日終不執行互盤制度、保險憑證不嚴格視同現金保管等等，都潛在巨大的隱患，而這些問題的根源僅僅只在於櫃員們自身的習慣和責任心。我建議應加大這些方面的考覈力度，用小痛來消除劇痛的根源。

對於目前的審計工作，我覺得我們仍然停留在稽查的階段，還未真正做到內審的需要，隨着我們銀行的不斷髮展，我想由稽查向內審的轉變這是歷史發展得必然，同時我們面臨的挑戰也會愈來愈巨大，對我們自身素質的要求也會越來越高。在這半年我參加了多次關於審計工作的培訓，同時審計條線上的審計系統也在不斷的出臺。電子稽查系統、信貸審計系統、員工違規積分系統的陸續上線，現在又即將推出一個全新的審計系統，工作方式在不斷的改變，所學習的知識不只停留在制度上，對於新系統的運用，新工作方法的實應等等，對於我們來說都是一次全新的挑戰，唯一不斷的學習，才能適應不斷升級的工作方法，否則唯有被淘汰。不驕傲不自滿，努力學習和創新，不斷嘗試和總結才能保持着審計工作的新鮮與活力。

審計爲我打開了一扇挑戰的窗戶，是閉門造車還是勇敢的走出去，這已經沒有必要再做回答。這半年是工作的總結也是面臨新的挑戰的開始。我明白自己還有許多的不足，理論知識的不全面，人際交往技巧的缺乏，都是我目前急需要解決的難題，爲此我專門爲自己制定了一個學習計劃，每天花2個小時來補充自己在這些方面的不足。我也明白自己不是缺少敢闖敢學的衝勁，唯一缺乏的是耐心和持之以恆的決心。自己最大的敵人永遠都是自己，我堅信自己一定能夠戰勝自己。半年的工作已經結束，新的工作纔剛剛開始，每一天都是一個全新的挑戰，我有信心在未來的審計工作中做得更好。

篇十二：2022年銀行年終審計工作總結

根據中支內審工作部署，20____年6月份和12月份分別在全行範圍內開展對內部控制管理風險的分析評價活動。依照內控評價方案，分“內部控制環境”、“風險識別與評估”、“控制活動”、“信息交流與反饋”、“監督評審”五個方面內容對支行內控制度進行評審，將定期風險分析評價工作滲透到全行每一個職能股室、每一個工作環節和每一個崗位。我們將評價的監督對象確定爲一線營業人員和各級管理人員；以重點股室、關鍵崗位、薄弱環節的審計爲主；有針對性地檢查監督各職能部門建立的各項制度，注意內控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了評價範圍，提升了評價層次。通過審計評價，共發現重要崗位尚存在十多項風險隱患和薄弱環節，一一列出，分析存在問題的原因，提出合理的防範措施和建議，並書面報告市中支和支行領導，督促各項內部控制制度在全行得到嚴格落實。現將工作總結如下：

一、積極開展內部審計調查工作

我們根據本行的重點工作、簿弱環節及風險點確定審計調查項目二項。分別是《對瑞安支行集中採購管理情況的調查》、《對瑞安支行外匯法規、內控制度和業務操作規程執行情況的調查》。

今年8月份對支行集中採購管理情況進行了調查，發現一些管理上的欠缺和不規範的操作，提出了整改意見和建議。

今年11月份對支行外匯法規、內控制度和業務操作規程執行情況進行了調查，通過現場詢問、調閱部分檔案資料和觀察臨櫃操作情況，基本瞭解和掌握了瑞安支局外匯管理工作情況；從調查情況來看，瑞安支局能夠較好地執行外匯法規，及時貫徹落實外匯政策，建立了比較健全的內控管理制度，業務授權分責明確。並能根據上級局的內控要求，結合自身特點，對各項內控制度予以細化補充，及時修訂完善了各項外匯業務操作流程、外管股各崗位工作職責、外管股人員考覈辦法，建立了《內控督導檢查辦法》。但也發現了不少一問題，根據問題的不同性質提出整改建議，基本得到整改落實。促進了外匯管理部門更好地貫徹和執行外匯法規政策，嚴格內部管理制度，規範業務操作。

今年我們通過審計調查，共發現了違規現象20餘項，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實，分別撰寫的調查報告已呈報給支行行長和中支內審科。

二、積極開展審計發現問題“回頭看”活動

在行長親自督導下，我支行由內審牽頭，認真組織開展了對20____年度以來審計查出問題整改情況的檢查，做足做細“亡羊補牢”工作，強化了整改落實，鞏固了審計監督成效。

1、領導重視，強化整改意識。佈置安排對20____年度以來審計發現問題和整改情況進行檢查事宜。要求有關部門進一步落實責任，制定切實可行的措施；強化整改意識，主動查找風險隱患，堅決杜絕同類問題的再次發生。

2、精心組織，確保整改實效。安排專人對所有審計項目進行逐一梳理，認真排查問題整改情況；並要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報內審部門。內審在各部門自查的基礎上，組織人員進行了再檢查。

3、強化責任，落實整改措施。制定了瑞安支行內審整改責任追究制度，對檢查發現的問題經過直接責任人、部門負責人認定後，根據問題的原因、性質和情節等採取相應的責任追究措施，並給予經濟處罰。

4、嚴格督促，實現整改目標。針對個別未整改到位的問題，督促，制定下一步具體整改措施。通過開展審計發現問題整改情況的“回頭看”活動，真正實現了“整改促完善、整改促提高、整改促進步”的目標。

三、積極參加市中支內審項目檢查

根據中支內審科的統一安排，今年主要參加了對泰順縣支行的行政執法檢查、對樂清支行行長履職審計、對溫州中心支局外匯依法行政審計，對參與的每一個項目檢查都能認真盡職地對待，保質保量完成任務。

篇十三：2022年銀行年終審計工作總結

今年在集團公司的'正確領導下，審計部嚴格遵守國家各項法律、法規，根據集團公司20____年度工作的總體要求和審計計劃，內部審計工作以集團公司企業管理年爲中心，加強企業精細化管理，突出重點，切實履行職責，較好地完成了全年審計工作計劃和領導交辦的審計任務，現就20____年度審計工作總結如下。

一、完成主要工作

預算執行結合財務收支管理、自保效益並軌進行審計，在進行預算執行的過程審覈時，針對財務收支、資產管理、內控制度執行、內控流程操作等情況進行符合性檢查，發現各種問題，及時與各單位溝通，針對審計報告的存在問題，提出相關建議，指導整改。通過審計，嚴肅了集團公司財務管理制度與財經紀律，爲下一年預算執行儲備了動力。

爲扭轉公司年年虧損局面，重新任命總經理，並與之簽訂經營考覈責任書。爲配合集團經營管理，審計部精心研讀文件精神，深入企業瞭解經營情況，與相關單位反覆磋商，報請主管領導審覈，最終確認公司的經營績效考覈結果，維護公司經營考覈嚴肅性，同時也肯定了二級企業勤奮、積極的經營成果。爲評價對外投資企業的管理效果的需要，根據集團公司領導安排對投資企業進行審計，對公司財務收支與資產負債審計，深入、綜合評價投資公司的管理效益。根據集團公司安排進行離任審計，對其任期內經營目標的完成、經營、資產管理等進行全面評價，爲集團人事考覈提供參考。

基建工程項目多，現場監管頻繁、預結算審計任務繁重。工程審計人員深入工程項目現場，開展現場工程監督、材料審計等，糾正相關部門流程方面存在錯誤，做到實施事前項目審查、事中監督管理和事後造價控制的系統化工程審計模式。根據集團公司要求，對工程結算超過百萬的基建項目，引進外部腦力與市場信息，公平、公正進行工程結算審覈。爲集團降低了工程造價，節省大量的資金。

二、主要工作體會

在集團公司主管領導的高度重視和支持下，克服審計部自有人手不足等困難，成功從二級企業借調財務部長等業務能手來支援，二級企業財務部長熟悉管理與業務流程，給審計工作進展帶來一定便利，推動年度審計工作順利完成。質量是內部審計工作的生命。審計部從制度、手段和成果管理等多個層面入手，全面提升內部審計工作質量。在管理標準化方面，審計部在審計管理、內部控制、風險管理、審計檔案等方面，制定和完善了管理辦法和實施方案，詳細規定審計年度計劃制定、方案設計、證據收集、底稿日誌編寫、報告質量控制、檔案管理等全流程標準體系，逐步形成一整套行之有效的內部審計制度體系。

在信息化方面，隨着企業ERP系統上線運行，ERP系統豐富的信息量和強大的查尋與信息分析功能可以大大助力審計工作。審計人員積極學習ERP流程操作、深化ERP審計系統應用，着手開展ERP環境下的項目審計工作。由於審計人手不足，我們將預算執行結合財務收支管理理、自保效益並軌進行審計，在進行預算執行的過程審覈時，針對財務收支、資產管理、內控制度執行、內控流程操作等情況進行符合性檢查，發現各種問題，及時與各單位溝通，提出相關建議，指導整改。

三、存在問題與今後打算

由於目前審計部人數過少，疲於應付近多家子公司財務收支與年度預算審計等及大量基建項目施工預、結算審計，審計力量難以精細到效益審計、經濟責任審計、內控評審等中去，對集團管理精細化的貢獻力量有限。集團母子公司基建流程不完善，存在基建單位與使用單位溝通不足，流程不完善、施工反覆、超預算、結算不清晰等現象。

針對集團公司審計人員與借調助審人員都是從財務轉崗而來，審計專業知識相對薄弱，審計技巧、審計溝通等專業能力有所欠缺，審計人員一邊參加內審協會組織的相關培訓，一邊和協會內的企業同行學習與交流，在實踐中積極探索，積累經驗。堅持不懈學習，提高專業知識與專業能力，爲集團審計工作發展積攢力量。

20____年在集團公司的領導和支持下，審計工作克服很多困難並取得一些成績，但內審工作目前仍侷限與財務、工程審計，管理類審計涉入不多，內審監督的深度與廣度有待加強，根據審計工作發展需要不斷審計創新，完善審計方法，豐富審計手段，使審計工作在集團內部控制、監督管理方面發揮應有作用。